06《合规与职业道德》讲师手册.docx
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06《合规与职业道德》讲师手册.docx
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06《合规与职业道德》讲师手册
转正培训(2011版)
讲师手册
课程名称:
《合规与职业道德》
总公司个险培训部
2011年01月
《合规与职业道德》课程指引
授课时间
60‘
授课方式:
讲授、提问互动、影片教学、
活动体验
课程目标
1、说出合规、职业道德的定义
2、举例说明合规对销售工作的好处
3、列举业务品质10不可
课程操作关键点
1、引导学员深刻认识合规与遵守职业道德对于寿险行业的重要性;
2、引导学员在寿险销售中遵章守纪,在寿险行业打造诚信经营的个人品牌。
课程纲要及时间
纲要
时间
一、合规与职业道德的概念
二、合规与职业道德的重要性
三、业务品质相关要求介绍
四、寿险行销五大行为准则
15‘
10‘
25‘
10‘
教学工具
讲师
白板,白板笔,电脑、PPT、投影仪
学员
备注
课程操作说明
投影片
时间
提示
关键说明及操作动作
3‘
目的:
拉近与学员关系,树立授课威信。
重点提示:
1、从业年资
2、培训年资
3、从年资中带出与培训相关内容为佳
4、为什么由我来授课—暗示我是本堂课最适合的授课人选
目的:
使学员清楚,并可以此作为对课程学习效果自我验收的标准。
目的:
使学员了解课程全貌
投影片
时间
提示
关键说明及操作动作
2‘
目的:
阐述定义。
说明:
合规管理其实并不是什么陌生的东西。
古话说:
没有规矩不成方圆。
合规,顾名思义就是“循规蹈矩”,按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩等办事。
如果不按规矩办事,就会给客户、公司以及我们自己带来重大的风险和损失。
例:
如美国花旗银行因对美国安然、世通公司等做假账行为进行隐瞒而被责令巨额罚款;中国银行纽约分行因违规贷款而被美国货币监理署责令罚款1000万美元等等。
操作提示:
案例具体内容讲师酌情丰富。
2‘
目的:
说明合规的作用。
操作提示:
讲师通过具体案例说明。
2‘
目的:
阐述定义。
说明:
寿险业务员职业道德的核心就是全心全意为广大客户提供最优质的服务和值得信赖的寿险商品。
寿险业务员职业道德包括坚持最大诚信原则、具有法律性的特点。
如果把寿险仅仅看作是赚钱的方式、甚至以“人为财死、鸟为食亡”的观点看待寿险工作,寿险之路一定不会长久。
如果把制度称为一种智慧的话,道德常常能填补智慧的缺陷,而智慧却永远填补不了道德的缺陷。
2‘
目的:
阐述合规与职业道德之间的关系。
说明:
二者相互补充、共同发挥作用。
2‘
操作提示:
答案—不可以。
请学员回答并请学员说明原因—有合规风险且违反职业道德。
目的:
引导课程进入下一环节
2‘
目的:
说明重要性。
说明:
诚实守信是中华民族几千年来的传统美德,是社会生活和经济活动中人们遵守的基本道德,更是商业交往遵循的基本准则。
很多事实说明讲诚信则国强、民富、企业兴,信用缺失则自取灭亡。
而诚信的建立除了要有观念,更重要的是要有制度保证、要有遵循的依据、要有标准,这样的话商业行为才会为公司的发展起到促进作用。
2‘
目的:
说明违规对业务员个体的影响。
操作提示:
讲师举处罚案例说明。
2‘
操作提示:
简单说明,适时举例。
2‘
操作提示:
简单说明,适时举例。
目的:
引导课程进入下一环节
3‘
目的:
阐述定义。
提问:
什么是业务品质?
说明:
业务品质可以维持客户/公司及业务人员间良好且愉快的合作关系;创造满意的客户。
业务品质存在于销售的每个环节与细节。
3‘
目的:
说明业务品质的重要性。
说明:
保险公司是业绩第一吗?
客户服务行为的优劣是决定寿险生涯是否成功的关键因素。
每一个行业皆有其基本的道德规范,但是寿险业的道德规范却是最高的。
提问:
作为一个寿险代理人在销售中要做到什么?
4‘
操作提示:
此部分内容依PPT介绍即可,重在重观念的传递,并重点讲解“宣传”、“增员”、“信条”三个部分,并举案例说明。
5‘
引导学员,从保单签发过程规范时间
比如保费算错了,跟客户多收了100元,客户没有察觉,公司退还100元,这时要诚实将保费转交客户。
文件特别是保单要诚实转交给客户,保单要客户签收。
强调几个时间点用“新龟兔赛跑”的例子讲解合同签收条的重要未做签收的动作意味着什么?
合同撤销权的期限无限延长
5‘
5‘
操作提示:
请学员集体诵读。
目的:
引导课程进入下一环节
3‘
目的:
介绍“寿险行销五大行为准则”。
操作提示:
首先请学员分享一下成功经验,是什么原因让客户向我们购买保险?
总结学员成功的经验
说明:
如何让我们在众多的保险代理人中脱颖而出,我想问在座的各位,如果现在给你50万元,要求你只能购买保险,你会选择什么样的代理人呢?
)
1、道德标准:
即是最大诚信原则,诚信是每一个人要求别人对自己的一种态度。
同样,我们在对待别人的时候也要诚信,正是我们在每个教室都能看到的:
信守承诺,成为业界最高道德指标。
2、专业能力:
专业能力是提供优质服务的必要条件。
A.首先要取得销售资格;然后不断的充实专业知识,具备专业知识才能做最正确的建议。
我们的培训内容包括制式课程、非制式课程课程等,将帮助各位由寿险业务员提升至全方位的生活设计师;同时我们自己也要有专业的自我认定,什么意思呢?
身为寿险从业人员,对于寿险的专业程度应该如同医生专精医术、律师专精法律一样。
提问:
(体现专业能力部分)如果当保户的问题您无法回答时,要如何呈现自己的专业呢?
----这时候,不能采用欺骗或隐瞒的方式,而是应该诚心向保户回馈说:
您的问题问的很深入,我为了能提供您满意的答案,可否给我一些时间,让我有机会为您回答呢?
这样会不会比较好呢?
2‘
操作提示:
逐条举例讲解。
2‘
操作提示:
逐条举例讲解。
3‘
目的:
回顾课程主要内容,检验目标达成情况。
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- 合规与职业道德 06 合规 职业道德 讲师 手册
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