XXXX0315网点信息管理系统业务需求.docx

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XXXX0315网点信息管理系统业务需求

中国邮政储蓄银行

网点信息管理系统业务需求

二零一零年一月

7前言

本业务需求的附录A、B为规X性附录。

本业务需求由中国邮政储蓄银行提出。

本业务需求起草单位：

中国邮政储蓄银行。

本业务需求主要起草人：

罗志安、汤琼、X淑颖、高月仪、杨威、X义生、朱艳、黄凯、X文涛、章斌、马圣愉、徐锴、郭蕊、和雯、杨帆、李冰、杨海滨、邢向辉、陈佳洁等。

37引言

网点信息管理系统是中国邮政储蓄银行对全行36000多个营业网点基础信息进行综合管理的信息管理系统。

本系统通过对网点的基础数据进行采集，实现对各种数据资料的分类、汇总、统计，并产生相关的各种统计表和分析图。

本系统的开发运行，将较好的实现网点基础信息的“规X化、及时性、统一性”管理，提高全行网点的管理效率和管理水平。

系统目标

本系统目标是实现网点静态信息和动态信息数据标准化、规X化的存储、查询与分析，以及全面、有效、及时的数据共享，满足网点管理统计报表的自动生成要求；建立高效、有序、一致、安全的基础信息数据库，最终建立全行统一的基于浏览器/服务器（Browser/Server）模式的网点信息管理系统，从而极大地提高网点管理工作的效率。

在本系统信息定期更新的基础上，从宏观和微观两个方面，随时掌握网点运营的具体数据，为本行内的网点综合管理提供及时、有效、科学的辅助支持。

业务需求的主要内容

系统业务管理功能简介

本系统对渠道管理中的网点信息管理功能分为:

管理机构信息、营业网点信息、网点改造信息、网点效益评估、统计分析报表、公共管理共6个部分。

详见下图：

图—1系统架构

（一）管理机构信息模块主要包括机构基本信息、自助设备总量信息两个子模块。

（二）营业网点信息模块主要是对网点的静态信息进行管理和定期更新，分为网点基本信息、网点设备设施信息、网点经营信息、网点人员信息等4个二级子模块。

（三）网点改造信息模块主要包括网点原址改造、扩建、迁址和新增等项目的信息。

（四）网点效益评估模块主要依据营业网点的业务量、业务规模、收入、利润、网点开办年限等指标，实现按年对网点的效益进行评估打分的功能。

（五）统计分析报表模块主要是提供各类统计分析报表的查询、下载、打印等功能，分为固定报表管理、自定义报表管理2个子模块。

（六）公共管理模块是对本系统内基础数据维护、用户账号及权限管理、历史数据管理等，分为基础数据维护、用户管理、权限管理、高级管理、历史数据管理、公告管理、安全管理、日志管理、批量导入与批量更新等9个子模块。

47定义和术语

一级分行：

指中国邮政储蓄银行下属的省、直辖市、自治区、计划单列市分行。

二级分行：

指一级分行下属的，经营银行业务并具备管理职能的各地市级（包括地市、盟、州）分行。

一级支行：

指二级分行下属的或直辖市、计划单列市一级分行下属的县（区）级，经营银行业务并具备管理职能的支行。

二级支行：

指不具备管理其他机构的职责，直接对外经营银行业务的支行。

管理机构：

指对所辖下设机构拥有行政管理职能的邮储银行机构，包括一级分行、二级分行（含直属支行）和一级支行。

直属支行：

特指总行、一级分行直接管理的具有独立金融许可证的支行。

营业部：

特指一级支行及以上的管理机构获取批准内设的对外经营银行业务的部门，与管理机构共用金融许可证。

网点：

指邮储银行的一类网点、二类网点和代理网点（营业所），包括一级支行及以上管理机构设立的营业部。

机构：

指具有金融许可证，并具备管理职能或经营银行业务功能的各级邮储银行机构，包括总行、一级分行、二级分行（含直属支行）、一级支行、二级支行、营业所、不含营业部。

自助银行：

指24小时营业、具有独立营运场所、提供存款或取款等金融服务功能的无人营业网点。

动态数据：

指本业务需求中从相关业务系统定期接收的业务经营数据。

静态数据：

指在本业务需求中除动态数据以外的所有数据。

57总体要求

建设目标

本系统建设目标主要包括：

1.实现对网点静态信息及动态信息的分类获取和整合；

2.实现对网点相关信息的多层级共享；

3.实现对网点相关信息的统计分析；

4.实现对网点相关信息的组合查询；

5.实现对网点相关信息的参数化管理；

6.实现对网点效益的分析评估；

7.实现对网点改造信息的进度管理；

8.实现对网点历史信息的有效保存和查询；

9.实现对网点管理期限信息的有效预警。

系统要求

本系统在手工采集录入网点信息数据的基础上，要把分散在邮政金融各个业务系统和管理系统中与网点管理有关的信息进行集成，提供方便、直观、准确的数据导入操作界面，对常用的电子表格类数据文件，有灵活的格式转换能力，实现准确的数据读入。

同时应可以灵活定制和生成各种业务统计报表，特别对于跨数据类别的临时组合的自定义查询，以满足渠道管理工作的各方面要求。

同时具备全面的数据导出能力，对每一项查询结果能导出为常用的EXCEL电子表格文件。

本系统对于网点管理所需的图纸、图片、照片等图形电子文档，提供方便的存储、灵活的查询能力，要提供充分的技术手段，减少汉字信息的手工录入难度，加快录入速度，尽可能实现实时检查，防止错误数据的录入。

本系统对于网点历史信息需要另外保存，每月月末的网点时点明细资料应至少保存2年，每年末的网点时点明细资料至少保存5年，并可以方便追溯查询。

对于网点各类到期信息，应该提供事先的、准确的、醒目的到期预警信息。

本系统在建设过程中要充分利用本行现有信息系统、硬件和软件资产，如金融客户管理系统所整理的数据以及系统现有的软硬件环境。

同时，保证系统具有良好的可扩展性，随着将来业务的发展和管理的需要，系统可以进一步实现其它功能。

系统架构

本系统采取全国大集中的应用模式。

应用服务器、数据库服务器、报表服务器以及防火墙等设备均集中在全国中心。

所有邮储银行内部关联系统统一通过互联网接入，通过IE浏览器直接访问全国中心的应用服务器。

67基本功能

新增

【功能要求】

在各业务功能模块中实现单条记录的增加，每种业务模块的新增录入权限与录入数据项都存在着不同的差别，程序设计人员应根据不同业务模块的具体需求给予不同的处理。

表单中各文本框数据录入域，在光标跳转事件触发时，对每个文本框要按数据规X校验要求进行严格校验，并有明晰信息提示，选输项与必输项要在界面上标注清楚。

【操作权限】

此功能操作权限以各业务功能模块中定义的权限为准。

【输入】

界面要求：

运用无刷新Tab选项卡切换为基础的录入界面，不同tab页添入不同信息分类，如果tab页面在一页内无法满足对信息分类的要求，可以采用左右滑动的方式。

各Tab页面信息添报完成后，一并保存。

避免录入界面采用上下、左右滑动条的大幅度拉动录入界面。

如果此种界面在技术无法实现也可以采用向导方式分步提交数据。

图—2Tab选项卡页面

【输出】

文本信息：

不成功，停留此录入界面，提示错误原因。

成功，提示录入成功，并清空表单各内容项。

查询

【功能要求】

查询功能既要实现对单个表的查询，也要实现对多表的关连查询。

查询条件由操作者按各业务模块中不同表所定义字段分类，设置组合查询条件，并可以对查询条件随意的修改，运用“选字段”或“全字段”查询技术达到精确与模糊查询的目的。

并对所查询出的记录进行自定义列项目输出，自定义列输出排序方式。

并有对输出结果有打印与另存为各类文件功能。

总之查询功能基本上要能够满足不同用户的任意组合条件的查询要求。

选择式的输入查询条件（如查询项目运算符关键字用逻辑运算符连接其它的查询条件），输入精确与模糊的查询关键字，对日常经常使用的关键字最好要有输入联想功能。

【输入】

图—3查询组合条件示例图

【输出】

包括信息输出、打印输出、文件输出。

信息输出：

查询成功，提示查询到的记录数，并对输出结果有另存为文件功能。

如查询出的记录具有相应的子记录集，点击相应的转入到明细列表预览窗口。

查询失败，返回未找到符合条件记录的相应提示，并返回到查询界面。

变更

【功能要求】

根据查询条件首先查询出满足要变更的记录，然后可以按两种变更方式进行数据变更，一种是Tab选项卡方式（与录入界面相同，如此界面在技术上无法实现可以采用注册向导或其它方式）对单条记录进行相关字段内容变更，一种方式是以Grid表格形式进行数据变更。

修改后的数据加入合法性规则的校验提示；并且已修改过和未修改的数据以不同的颜色区分显示，方便识别，对曾做过变更的记录信息，应记录变更日期及相应的操作者。

并对其相关连的表记录项也要进行相应内容的变更。

并对此次变更操作生成一条变更流水记录，以便日后可以查询到某机构当时变更前与变更后的相应信息。

二级分行、一级支行，在变更操作界面做变更操作界面时，一类网点与二三类网点的必输项是不同的，一类网点的必输项大于二三类网点的必输项。

（具体的一二三类网点必输项见各业务功能需求表）

【操作权限】

变更权限为一级分行、二级分行、一级支行，二级分行、一级支行不能对一级分行所填的必输项进行变更。

【输入】

查询条件关键字、要变更的数据项的内容

【输出】

信息输出：

变更第二次确认，提示操作用户是否做真的变更，输出变更后的状态（成功还是失败）。

变更记录查询

【功能要求】

实现对做过变更的基础信息等相关内容进行查询，要求对变更功能生成的流水记录，按流水记录的数据项使用组合条件查询的功能，可查询出变更前后的相关信息。

【输入】

根据组合查询条件，输入相关关键字。

【操作权限】

拥有此查询功能权限的用户。

删除

【功能要求】

根据查询条件首先查询出满足要删除的记录，然后按两种方式进行删除，一是单条记录删除，二是批量记录删除（按条件）。

对主记录删除之前一定要进行判断，判断要被删除的记录是否存在相关联的记录，如果有相关连的记录，提示用户此记录下还有其他相关联的记录，用户选“是”，则连同相关联的记录一并删除，选“否”，放弃此操作。

【操作权限】

一级分行

【输入】

查询条件关键字

【输出】

输出删除操作的第二次确认框，如果成功输出删除成功信息，否则提示删除失败原因信息。

【说明】

图—4记录的查询变更删除简要流程图

数据锁定及解锁功能

【功能说明】

为确保数据的正确性，避免同一项数据被多人进行多次修改，故需新增数据的锁定及解锁功能。

数据锁定

【功能要求】

“锁定”功能分为两种：

行锁定及列锁定，每次锁定只能锁定其中一种。

在每行的序号前面方框打勾，则表示该行数据全部被选择；在每列的列名称后面方框打勾，则表示该列数据全部被选择。

选定完锁定区域后，点击“锁定”功能按钮，则选定区域被锁定。

如需更改锁定内容，则需先解除锁定，重新选择锁定区域进行锁定

【操作权限】

二级分行及以上

数据解锁

【功能要求】

当需要为锁定内容解除锁定时，只需点击“解锁”功能按钮，则之前被锁定的区域解除锁定。

【操作权限】

二级分行及以上

77机构管理

管理机构信息

（问题：

直属支行录入归属问题？

）

【功能说明】反映邮储银行各级管理机构的相关基本信息、非现场监管报表信息和各地区的经济金融发展情况等。

【功能要求】实现对管理机构名称、机构号、证照情况、详细地址等网点基本信息，特约商户数、POS设备台数、商易通台数、生意通台数等非现场监管报表信息，GDP、存款总量、贷款总量、同业机构数量、人口等地区性的经济金融发展情况的相关数据的初始化、新增、修改和删除操作。

省市县、机构号、机构名称、机构级别等数据项只能由一级分行进行录入。

【操作权限】

【需求描述】-管理机构基本信息

序号

数据项

数据说明

输入形式

是否必输

是否校验及校验规则

是否上传附件

数据来源

备注

1

省（直辖市、自治区、计划单列市）

下拉菜单

√

一级分行录入

2

地级市

下拉菜单

√

一级分行录入

3

县（市、区）

下拉菜单

√

一级分行录入

4

机构名称全称

全称，以金融许可证上的名称为准；参照08版机构命名规则

输入

√

一级分行录入

5

机构名称简称

按机构简称规则填写

输入

√

否

一级分行录入

6

证上地址

以金融许可证上的地址为准

输入

√

否

7

金融许可证号

银监部门颁发的为准

输入

√

是，按编号位数校验

8

机构号

以统版系统机构号为准（例：

XXXXXX901）

输入

√

是，按九位校验位数

一级分行录入

9

营业执照

分为是、否

下拉

√

10

税务登记证

分为是、否

下拉

√

11

组织机构代码证

分为是、否

下拉

√

12

机构级别

分总行、一级分行、二级分行、一级支行共四级

下拉

√

一级分行录入

13

营业部开办情况

是否开办营业部

下拉

√

14

场地所有权

分银行自有、邮政自有、租赁邮政（邮政自有）、租赁邮政（第三方主体）、租赁第三方、无偿使用六类

下拉

√

15

租赁到期时间

当场地所有权为租赁类时，该数据项为必输项；设置预警功能

输入

设置预警功能，距到期时间还有6个月时，开始预警。

16

设立时间

以金融许可证上记载为准

输入

17

办公面积

输入

√

18

装修时间

最近一次装修时间

下拉

19

安全合格证

是否取得公安验收合格证

下拉

√

20

消防验收合格证

是否取得消防验收合格证或已备案

下拉

√

21

需要上传的证照图片附件

1—金融许可证

2—安防合格证

3—消防合格证（消防备案回执）

4—营业执照

5—税务登记证（国税、地税）

6—组织机构代码证

点击上面的证照字段，显示相应的证照图片

自助机具总量信息

序号

数据项

数据说明

输入形式

是否必输

是否校验及校验规则

是否上传附件

数据来源

备注

1

取款功能

数量

输入

√

2

存取款功能

数量

输入

√

3

邮储所属

数量

输入

√

4

邮政所属

数量

输入

√

5

自购

数量

输入

√

6

融资租赁

数量

输入

√

7

经营租赁

数量

输入

√

统版系统

机构

8

合作运营

数量

输入

√

9

已启用

数量

输入

10

未启用

数量

输入

√

11

自助机具品牌类型

具体品牌类型由后台参数设置

下拉菜单

√

12

自助机具数量

数量

输入

13

特约商户数

本项目按季度填列填报机构自己签约或委托第三方公司（不含银联等有关公司）签约的银行卡受理商户数量

输入

√

14

POS设备台数

本项目按季度填列填报机构自己设置或委托第三方公司（不含银联等有关公司）设置的、用于银行卡刷卡消费的POS设备台数

输入

√

15

商易通台数

投放数

输入

√

16

在行有存款功能的自助银行数量

输入

√

17

在行无存款功能的自助银行数量

输入

√

18

离行有存款功能的自助银行数量

输入

√

19

离行式无存款功能的自助银行数量

输入

√

20

网点信息

网点基本信息

【功能说明】反映营业网点证照、属性、地理信息、物业等情况的信息。

【功能要求】实现对网点名称、网点机构号、网点归属性质、网点营业面积、网点开业时间、网点详细地址、营业时间等网点基本信息相关的数据的初始化、新增、修改和删除操作。

省市县、机构号、机构名称、网点属性、机构级别等数据项只能由一级分行进行录入。

【需求描述】-网点基本信息

序号

数据项

数据说明

输入形式

是否必输

是否校验及校验规则

是否上传附件

数据来源

备注

一类

二类

代理

11

省（直辖市、自治区、计划单列市）

下拉菜单

√

√

√

由一级分行进行录入

2

地级市

下拉菜单

√

√

√

由一级分行进行录入

3

县（市、区）

下拉菜单

√

√

√

由一级分行进行录入

4

县（市、区）级管理机构

管理机构与数据项3不一致时，应填此项；此项如有数据时，则应以此项来判断网点所属的管理机构。

下拉菜单

51

网点名称全称

全称，以金融许可证上的名称为准；

输入

√

√

√

由一级分行进行录入

6

网点名称简称

按机构简称填写，（全称中去掉“中国邮政储蓄银行XX公司”）

√

√

√

否

由一级分行进行录入

78

证上地址

以金融许可证上的地址为准

输入

√

√

√

否

8

实际地址

因历史原因造成证上地址与实际地址不符的，应填此项

92

金融许可证号

银监部门颁发的为准

输入

√

√

√

是，按编号位数校验

103

机构号

以统版系统机构号为准（详见对应信息表）；建立一个网点金融许可证号与各业务系统机构号的对应表。

输入

√

√

√

是，按九位校验位数

由一级分行进行录入

114

清算代码

以统版系统清算代码为准

输入

√

√

√

按六位校验位数

125

营业执照

分为是、否

下拉

√

√

√

13

税务登记证

分为是、否

下拉

√

√

√

14

组织机构代码证

分为是、否

下拉

√

√

√

156

机构级别

分总行、一级分行、二级分行、一级支行、二级支行、营业所共六级

下拉

√

√

√

由一级分行进行录入

16

是否是一级分行的直属支行

选是或否

下拉

√

17

网点属性

分一类、二类、代理共三类。

下拉

√

√

√

由一级分行进行录入

18

地域属性

分城市、县城、县以下三类

下拉

√

√

√

19

办公与营业是否同址

指一级支行及以上管理机构的行政办公场所与营业场所是否同址

下拉

20

营业所与邮政支局是否同址

营业所与所依附的邮政支局是否同址。

√

21

个人业务营业时间

以网点营业时间牌上对外公告的时间为准

输入

√

√

√

22

场地所有权

分银行自有、邮政自有、租赁邮政（邮政自有）、租赁邮政（第三方主体）、租赁第三方、无偿使用六类

下拉

√

√

√

23

租赁到期时间

当场地所有权为租赁类时，该数据项为必输项。

下拉

设置预警功能，距到期时间还有6个月时，开始预警。

24

设立时间

以金融许可证上记载为准

输入

√

√

√

固定输入格式，日历下拉列表：

Ｘ年Ｘ月

25

网点状态

分为正常营业、正常营业（迁址中）、临时停业和撤销。

正常营业（迁址中）、临时停业应设置预警，获批期限到期前40天开始预警。

下拉

√

√

√

说明停业原因；预警的天数需参数化设置；只有一级分行具有网点撤销的权限

26

行政许可到期日

指银监部门审批临时停业的到期日

279

网点联系方式

固定

输入

√

√

√

28

负责人XX

输入

√

√

√

29

负责人联系方式

负责人手机号

输入

√

√

√

301

所属经济功能区

厂矿企业、居民区、商贸市场、商业区、院校区、商务区、其他

下拉

√

√

√

31

附近标志物

50米之内的标志物

输入

321

现金区设置楼层

一楼是否有个人业务现金区

下拉

331

网点建筑面积

输入

342

网点营业面积

包含客户引导区、客户等候区、自助服务区、非现金业务区、现金业务区、辅助区、贵宾理财中心、信贷中心等功能区（包含设于隔壁相对独立的与设于二楼的个人理财区与信贷中心区）的面积

输入

√

√

√

352

功能分区

客户引导区、客户等候区、自助服务区、非现金业务区、现金业务区、辅助区、贵宾理财中心、信贷中心等功能区

复选框

√

362

装修水平

每平米装修单价

输入

372

最后一次改造时间

时间格式：

XXXX年

下拉菜单

√

38

改造类型

网点改造类型可分为：

原址装修改造、原址扩建、迁址、新建网点四个类型

下拉菜单

√

否

否

392

开放式低柜台席数

指开放式非现金业务处理台席，包括理财（不含理财室）、信贷、公司业务等低柜台席

输入

√

402

封闭式柜台总数

封闭式现有台席总数（取款槽总数）

输入

√

√

√

412

开办现金业务台席总数

日常实际对外营业办理现金业务的台数（含VIP专柜）

输入

√

√

√

422

VIP现金专柜

填建设时用于VIP现金服务的台席总数

输入

√

√

√

43

在行式自助银行

选择是与否。

下拉

√

√

√

44

大客户室

是与否

下拉

√

√

√

45

理财室

填个数

输入

463

安全合格证

是否取得公安验收合格证

下拉

√

√

√

47

消防验收合格证

是否取得消防验收合格证或已备案

下拉

√

√

√

48

是否独立门面

分独立门面、与邮政共用营业厅、与邮政相邻三类

下拉

√

√

√

49

邮政业务营业面积

当上一项选择为与邮政共用营业厅时需填此项

输入

50

需要上传的证照图片附件

1—金融许可证

2—安防合格证

3—消防合格证（消防备案回执）

4—营业执照

5—税务登记证（国税、地税）

6—组织机构