中级经济师《中级金融专业》复习题集第4713篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第4713篇

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.境外资本可以通过（　　）间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。

A、QFII

B、RQFII

C、QDII

D、CDS

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【知识点】：

第10章>第6节>我国的外汇管理体制

【答案】：

A

【解析】：

境外资本可以通过合格境外机构投资者（QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONA1INVESTORS，QFII）间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。

2.股票有（　　）之分。

A、普通股和优先股

B、一般股和优先股

C、普通股和特殊股

D、一般股和特殊股

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

A

【解析】：

股票有普通股和优先股之分。

3.商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为（）。

A、4％

B、5％

C、6％

D、8％

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【知识点】：

第4章>第3节>资本管理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查商业银行资本充足率监管要求。

商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为6％。

4.国际金本位制所实行的汇率制度属于（）。

A、人为的可调整的固定汇率制

B、人为的不可调整的固定汇率制

C、自发形成的固定汇率制

D、固定汇率制和浮动汇率制并存

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率制度

【答案】：

C

【解析】：

本题考查国际金本位制。

国际金本位制下的汇率制度是自发形成的固定汇率制度。

5.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A、为我国民营企业“走出去”铺路

B、构建积极的外汇储备管理模式

C、实施“藏汇于民”政策

D、遏制黄金储备过快增长

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【知识点】：

第10章>第3节>我国的国际储备及其管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国的国际储备及其管理。

在外汇储备管理模式和机制上，我国引进和构建了积极的外汇储备管理模式和机制，先后成立了中央汇金公司和具有主权财富基金性质的中国投资公司。

6.（）是指期权费减去内在价值后剩余的部分。

A、期权的内涵价值

B、期权的合约价值

C、期权的执行价值

D、期权的时间价值

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【知识点】：

第7章>第1节>金融期权

【答案】：

D

【解析】：

本题考查期权的时间价值。

时间价值指的是期权费减去内在价值部分以后的余值。

7.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

该观点源于管制理论中的（　　）

A、经济监管论

B、公共利益论

C、社会选择论

D、特殊利益论

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查社会选择论的相关观点。

社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。

管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

8.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

A、证券经纪商

B、证券交易的标的物

C、委托人

D、证券交易方式

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【知识点】：

第5章>第2节>证券经纪业务

【答案】：

D

【解析】：

本题考查证券经纪业务的基本要素。

证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。

9.市盈率的计算公式是：

市盈率=（）。

A、股票市场价格÷每股净资产

B、股票市场价格÷每股收益

C、股票市场价格÷每股资产

D、市场利率÷每股利润

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

市盈率的计算公式是：

市盈率=股票市场价格÷每股收益。

10.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）。

A、紧缩货币政策

B、宽松货币政策

C、非调节型货币政策

D、中性货币政策

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A

【解析】：

本题考查通货膨胀目标制。

通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取紧缩货币政策。

11.2014年11月，“沪港通”业务正式启动．上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。

这意味着我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。

A、商品与服务项目

B、经常项目

C、资本项目

D、平衡项目

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【知识点】：

第10章>第6节>货币可兑换

【答案】：

C

【解析】：

资本项目可兑换就是实现货币在资本与金融账户下交易项目的可兑换。

12.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

其中法律上的处分是指（）。

A、消费信托财产

B、转让信托财产

C、赠予信托财产

D、对信托财产设立抵押

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的设立及管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查信托财产的管理。

信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。

13.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。

A、经济规模成反比

B、外债规模成正比

C、短期国际融资能力成正比

D、对外开放度成反比

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【知识点】：

第10章>第3节>国际储备的管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。

选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。

选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强，则可以不动用或少动用国际储备，从而对国际储备的需求就少，所以两者成反比。

选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。

14.首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

A、3

B、6

C、9

D、12

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

首次公开发行股票，网下和网上投资者获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。

网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。

15.在（　　）阶段,商业银行要进行贷款风险分类。

A、信用风险的事前管理

B、操作风险的流程管理

C、信用风险的事中管理

D、操作风险的制度管理

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查信用风险的管理相关知识。

信用风险的管理包括机制管理和过程管理。

其中过程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段,商业银行要进行贷款风险分类。

16.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

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【知识点】：

第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：

D

【解析】：

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

17.以下不属于信托产品管理方式的是（　　）。

A、信托产品的现场检查

B、受益人大会

C、外派人员管理

D、委托人大会

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【知识点】：

第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理

【答案】：

D

【解析】：

信托产品的管理方式主要有信托产品的现场检查、受益人大会和外派人员管理。

18.弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（）。

A、基础货币

B、超额储备

C、货币供应量

D、利率

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查弗里德曼货币理论的内容。

凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上有分歧，凯恩斯主义认为应该是利率，货币主义坚持是货币供应量。

而弗里德曼则强调恒久性收入对货币需求量的重要影响，认为利率对货币需求量的影响是微不足道的。

19.货币政策的制定者和执行者是（）。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

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【知识点】：

第3章>第2节>中央银行制度

【答案】：

D

【解析】：

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

20.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（　　）。

A、减少基础货币，从而增加货币供给量

B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量

C、属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的

D、此政策的目标是抑制通货紧缩

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

B

【解析】：

中央银行上调存款准备金率，是货币政策的一种，其目的是抑制通货膨胀，它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。

21.（）是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

A、公募理财产品

B、保本型理财产品

C、预期收益率型理财产品

D、私募理财产品

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【知识点】：

第4章>第2节>理财业务经营

【答案】：

D

【解析】：

本题理财产品的类型。

私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

22.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为（　　）制度。

A、持股公司

B、连锁银行

C、分支银行

D、单一银行

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【知识点】：

第3章>第2节>商业银行制度

【答案】：

B

【解析】：

本题考查连锁银行制度的知识。

连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。

23.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的基本原则

【答案】：

C

【解析】：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：

监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

24.人民币普通股票账户又称为（）。

A、基金账户

B、A股账户

C、B股账户

D、人民币特种股票账户

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【知识点】：

第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：

B

【解析】：

我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。

A股即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。

B股即境内上市的外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

25.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为（　　）

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

C

【解析】：

本题考查B股的概念。

B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

26.在凯恩斯的流动性陷阱区间（　　）。

A、货币政策完全有效

B、财政政策完全无效

C、财政政策部分有效

D、货币政策完全无效

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【知识点】：

第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：

D

【解析】：

在凯恩斯的流动性陷阱区间．货币政策是完全无效的，只能依靠财政政策。

27.（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

A、余额包销

B、混合推销

C、尽力推销

D、全额包销

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

尽力推销，也称代销。

尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。

采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。

28.根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。

A、风险控制

B、风险抵补

C、风险识别

D、风险测度

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【知识点】：

第4章>第3节>资产负债管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。

中国银行业监督管理委员会2005年发布了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。

29.在金融工程中居于核心地位的是（　　）。

A、风险管理

B、财务管理

C、成本管理

D、资本管理

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【知识点】：

第7章>第1节>金融工程概述

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融工程管理风险的方式。

规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。

风险管理在金融工程中居于核心地位。

30.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是（）。

A、5．0

B、6．7

C、10

D、20

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【知识点】：

第8章>第2节>多倍存款创造

【答案】：

A

【解析】：

本题考查存款乘数的计算。

31.金融机构发挥（　　）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

A、信用中介

B、金融服务

C、支付中介

D、创造信用工具

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的性质与职能

【答案】：

C

【解析】：

金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。

32.窗口指导属于（　　）。

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、直接信用控制的货币政策工具

D、间接信用控制的货币政策工具

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

D

【解析】：

间接信用控制的货币政策工具包括:

①道义劝告;②窗口指导。

33.我国债券市场的主体是（　　）市场。

A、银行间

B、主板

C、创业板

D、商业银行柜台

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

A

【解析】：

本题考查我国债券市场。

1997年银行间市场成立后，我国逐渐形成了以银行间市场为主，交易所市场和商业银行柜台市场为辅，互通互联、分工合作的多层次债券市场。

34.我国在金融风险管理的技术层面,集中推出了系统的内部控制措施是在（　　）管理上。

A、信用率风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律风险

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【知识点】：

第7章>第2节>我国的金融风险管理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查我国金融风险管理的主要举措。

在操作风险管理上,集中推出了系统的内部控制措施。

35.证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

A、证券经纪商

B、证券交易商

C、证券自营商

D、证券做市商

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【知识点】：

第5章>第1节>投资银行的功能

【答案】：

D

【解析】：

本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色。

证券发行完以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

36.现代信托产生在（）。

A、美国

B、英国

C、日本

D、意大利

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的起源与发展

【答案】：

B

【解析】：

现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。

37.以下属于我国外债总体结构特征的是（）。

A、负债率偏高

B、短期外债余额比中长期外债余额多

C、债务率偏高

D、偿债率偏高

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【知识点】：

第10章>第6节>我国的外债管理体制

【答案】：

B

【解析】：

本题考查我国外债的总体结构特征。

我国外债虽然绝对规模较大，但负债率、债务率和偿债率等有关指标一直低于国际公认的警戒线。

从期限结构看，中长期外债占37％，短期外债占63％。

38.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例（）

A、不应低于60%

B、不应低于25%

C、不应低于-10%

D、不应低于0.6%

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

B

【解析】：

本题考查流动性比例的知识。

流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。

39.我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的（　　）。

A、市场风险

B、信用风险

C、国家风险

D、操作风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

C

【解析】：

本题考查金融风险的国家风险。

国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际贸易与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

40.我国国际储备的鲜明特征是（）。

A、总量增长迅速，结构变化显著

B、结构变化显著，特别提款权占比提高

C、结构变化显著，黄金储备占比提高

D、结构变化显著，储备头寸占比提高

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【知识点】：

第10章>第3节>我国的国际储备及其管理

【答案】：

A

【解析】：

我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。

二、多选题

1.分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，它的优点主要有（）。

A、加速银行的垄断与集中

B、规模效益高

C、管理难度大

D、竞争力强

E、易于监管

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【知识点】：

第3章>第2节>商业银行制度

【答案】：

B,D,E

【解析】：

本题考查分支银行制度的优点。

分支银行制度的优点主要表现在规模效益高、竞争力强、易于监管。

2.常用来反映股票基金风险大小的指标有（　　）。

A、标准差

B、贝塔值

C、持股集中度

D、行业投资集中度

E、净值增长率

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

A,B,C,D

【解析】：

本题考查反映股票基金风险大小的指标。

常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

3.以下属于信托特别许可业务的是（）。

A、基础设施信托业务

B、房地产信托业务

C、证券投资信托业务

D、信贷资产证券化业务

E、企业年金信托业务

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的业务运营

【答案】：

D,E

【解析】：

本题考查信托特别许可业务的知识。

信托特别许可业务主要有私人股权投资信托业务、信贷资产证券化业务、企业年金信托业务等。

4.关于信托特征的说法正确的有（　　）。

A、信托具有无风险性

B、受托人承担有限清偿责任

C、信托财产独立于受托人的固有财产

D、信托管理不因意外事件的出现而终止

E、受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的概念与功能

【答案】：

B,C,D,E

【解析】：

信托的主要特征有：

（1）信托财产权利与利益相分离。

这种分离使受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益。

（2）信托财产的独立性。

信托财产独立于委托人未设立信托的其他财产、独立于受托人的固有财产、独立于受益人的固有财产，信托财产原则上不得强制执行。

（3）信托的有限责任。

在信托关系中，受托人因处理信托事务所发生的财产责任，原则上仅以信托财产为限承担有限清偿责任。

（4）信托管理的连续性。

信托的管理具有连续性的特点，不会因为意外事件的出现而终止。

5.政策性金融机构的经营原则有（　　）。

A、流动性原则

B、政策性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

E、保本微利原则

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【知识点】：

第3章>第2节>政策性金融制度

【答案】：

B,C,E

【解析】：

本题考查政策性金融机构的经营原则。

政策性金融机构的经营原则有：

政策性原则、安全性原则和保本微利原则。

6.为实现安全性目标，商业银行应做到（）。

A、遵纪守法，合法经营

B、合理安排资产规模和结构，提高资产质量

C、调整资产结构，维持流动性较好资产的适度比例

D、筹措足够的自有资本，提高自有资本在全部资产的比重

E、减少非盈利性资产，提高盈利性资产的比重

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【知识点】：

第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系

【答案】：

A,B,D

【解析】：

本题考查商业银行经营的原则。

为实现安全性目标，商业银行应做到：

（1）筹措足够的自有资本，提高自有资本在全部资产的比重。

（2）合理安排资产规模和结构，提高资产质量。

（3）遵纪守法，合法经营。

7.国际储备的功能包括（）。

A、弥补国际收支逆差

B、调节永久性的国际收支不平衡

C、稳定本国货币汇率

D、维持国际资信和投资环境

E、促进金融稳定

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【知识点】：

第10章>第3节>国际储备的功能

【答案】：

A,C,D

【解析】：

本题考查国际储备的功能。

国际储备的功能包括：

①弥补国际收支逆差；②稳定本币汇率：

③维持国际资信和投资环境。

8.牙买加体系的主要运行特征包括（